Từ lòng tin thành chiếc bẫy

Theo hồ sơ vụ án, Hạnh vốn là nhân viên hợp đồng tại Trung tâm Viễn thông huyện Lang Chánh (cũ). Tháng 10/2019, Hạnh gặp lại bạn học cũ là Trần Thị T trong buổi hội khóa và khoe rằng mình “có mối quan hệ với cán bộ ngân hàng Agribank Lang Chánh”, có thể giúp người khác “cho vay đáo hạn ngân hàng” để hưởng lãi suất cao. Tin tưởng bạn, T đưa cho Hạnh 500 triệu đồng làm vốn “cho vay đáo hạn”. Khi Hạnh tiếp tục yêu cầu thêm tiền, T đã rủ anh Lữ Trọng L cùng góp vốn để “kiếm lời”. Chỉ trong hơn một tháng, Hạnh đã 8 lần nhận tiền của L, với số tiền là 1.035.000.000 đồng, hứa hẹn trả lãi 2-6% trong vài ngày. Sau vài lần trả “lãi tượng trưng” để tạo lòng tin, Hạnh bỏ trốn khỏi địa phương, sử dụng toàn bộ số tiền vào mục đích cá nhân.

Đến tháng 12/2024, Hạnh bị bắt tại Hà Nội trong một vụ án tương tự, xác định đã thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo điểm a khoản 4 Điều 174 Bộ luật Hình sự, với khung hình phạt từ 12 năm đến tù chung thân.

Thủ đoạn cũ trong “vỏ bọc” mới

Theo nhận định của Phòng 2 VKSND tỉnh Thanh Hóa, vụ án Lê Thị Hạnh phản ánh một xu hướng tội phạm mới: Lợi dụng mối quan quen biết, sự cả tin và tâm lý muốn kiếm lời nhanh, để đưa ra những lời mời gọi “đầu tư sinh lợi cao”, “hợp tác tài chính”, “cho vay đảo hạn”... mang vỏ bọc tài chính cá nhân, sử dụng công nghệ mạng xã hội, chuyển khoản ngân hàng để hợp thức hóa giao dịch.

Đáng chú ý, nhiều nạn nhân tự nguyện chuyển tiền, không có hợp đồng hoặc chứng từ pháp lý rõ ràng, dẫn tới khó khăn trong xác minh và thu hồi tài sản.

Từ vụ án nêu trên, VKSND tỉnh Thanh Hóa khuyến cáo người dân

Không tham gia góp vốn, đầu tư, cho vay cá nhân khi không có hợp đồng, không rõ mục đích, không kiểm chứng được năng lực tài chính của đối tác.

Cảnh giác với các lời mời đầu tư lãi cao qua mạng xã hội, kể cả từ người quen biết.

Khi phát hiện dấu hiệu nghi ngờ, báo ngay cho cơ quan Công an hoặc VKSND nơi gần nhất để được hướng dẫn bảo vệ quyền lợi.

Lưu giữ chứng từ chuyển tiền, tin nhắn, email… - đây là những chứng cứ quan trọng trong hoạt động tố tụng.

Niềm tin là điều quý giá, nhưng trong đầu tư tài chính, niềm tin cần được bảo vệ bằng sự hiểu biết pháp luật và minh chứng hợp pháp. Mỗi người dân hãy là “người góp vốn thông minh”, không để lòng tin biến thành chiếc bẫy của những thủ đoạn lừa đảo tinh vi./.